Quels sont les nouveaux risques de blanchiment ?

1. Cryptomonnaies et technologies décentralisées :

Les cryptomonnaies offrent un haut degré d’anonymat et de facilité de transfert transfrontalier, ce qui en fait une méthode attractive pour le blanchiment d’argent.

Les exchanges décentralisées (DEX) permettent aux utilisateurs de négocier des cryptomonnaies sans avoir besoin de comptes vérifiés, ce qui rend difficile la traçabilité des fonds.

Les contrats intelligents peuvent être utilisés pour automatiser des transactions financières sans l’intervention de tiers, compliquant la détection du blanchiment d’argent.

2. Financement participatif (crowdfunding) :

Les plateformes de financement participatif en ligne offrent aux criminels la possibilité de lever des fonds à partir d’un grand nombre de sources, rendant la traçabilité des fonds plus difficile.

3. Commerce électronique et paiements en ligne :

Les transactions en ligne, en particulier dans le commerce électronique, peuvent être utilisées pour blanchir de l’argent en créant des comptes fictifs, en effectuant des achats fictifs ou en utilisant des plateformes de paiement numérique peu réglementées.

Les criminels peuvent utiliser des faux comptes de vente en ligne pour vendre des biens et des services fictifs et ainsi blanchir de l’argent provenant d’activités illégales.

4. Utilisation de l’intelligence artificielle (IA) et de l’apprentissage automatique :

Les criminels utilisent l’IA et l’apprentissage automatique pour générer des transactions et des activités financières qui ressemblent davantage à des comportements légitimes, rendant ainsi la détection du blanchiment d’argent plus difficile pour les systèmes de surveillance traditionnels.

Les algorithmes d’IA peuvent être utilisés pour créer des profils de transaction sophistiqués qui imitent les comportements humains afin de contourner les systèmes de surveillance.