Qu’est ce que Lucia ?
L’outil LUCIA est une plateforme de surveillance financière basée sur l’intelligence artificielle et conçue pour aider l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
L’outil fonctionne en collectant, agrégeant et analysant les données financières provenant de différentes sources, notamment des institutions financières sous la supervision de l’ACPR. Les données collectées peuvent inclure des transactions financières, des rapports de surveillance interne, des informations sur les clients, les comptes bancaires et les mouvements de fonds. Les données sont ensuite traitées et analysées par des algorithmes d’intelligence artificielle pour détecter les schémas et les comportements inhabituels qui peuvent indiquer une activité de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
« L’usage de contrôle assisté par intelligence artificielle a permis d’analyser plus de 750 millions d’opérations financières. »
Guillaume Louvet Associé chez Ailancy
LUCIA est équipé d’un modèle de scoring de risque qui évalue la probabilité qu’une transaction ou une activité financière particulière soit liée à des activités illicites. Le modèle de scoring est spécifique à chaque institution financière et est basé sur des critères tels que la provenance, les destinations des fonds, les caractéristiques et les activités des clients.
L’outil génère des alertes lorsqu’une transaction ou une activité financière est évaluée comme présentant un risque élevé de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. Les alertes sont ensuite examinées par le personnel de l’ACPR, qui peut demander des informations supplémentaires aux institutions financières pour évaluer si des mesures de prévention et de contrôle sont nécessaires.
Connaissez vous Lucia ?
Fabrice ATTALI
Responsable de la conformité chez Carrefour banque
« Lucia est capable d’analyser une quantité de flux de données assez impressionnante, retrouver « l’aiguille » dans la botte de foin, avons-nous les mêmes outils ? »
Pourquoi Lucia est très efficace ?
L’efficacité de l’outil LUCIA repose sur plusieurs facteurs clés :
1. Utilisation de l’intelligence artificielle :
L’outil LUCIA utilise des algorithmes d’intelligence artificielle pour analyser les données financières et les comportements de transaction des clients des institutions financières. En utilisant des techniques d’apprentissage automatique, LUCIA peut identifier des modèles et des comportements inhabituels qui peuvent indiquer des activités illicites. Cette capacité à identifier les modèles cachés et les comportements anormaux est particulièrement utile pour détecter les opérations de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
2. Modèle de scoring personnalisé :
Le modèle de scoring de risque de LUCIA est spécifique à chaque institution financière, ce qui lui permet d’identifier les transactions ou les activités financières qui présentent un risque élevé de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme en fonction du profil de risque de chaque institution. Les critères de scoring sont régulièrement mis à jour pour refléter les dernières évolutions du contexte économique et réglementaire, ce qui améliore l’efficacité de l’outil LUCIA dans la détection des risques.
3. Surveillance en temps réel :
L’outil LUCIA surveille en temps réel les activités financières des institutions financières sous la supervision de l’ACPR. Cela permet à l’ACPR de détecter rapidement les transactions ou les activités suspectes et de prendre des mesures immédiates pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Comment maîtriser son risque LCB-FT ?
Alexis MONIER
Expert conformité
« L’outil du régulateur est le deuxième filet, celui de la sanction, le but est d’identifier en amont l’ensemble des risques »