Ezgif.com Gif Maker (1)Présentation1

La cadre réglementaire souligne l’obligation d’être attentif à l’ensemble des sources potentielles de blanchiment, de financement du terrorisme et de PPE. Outre l’exhaustivité des contrôles et la pertinence des décisions prises, le régulateur va s’assurer que l’organisation mise en place est adaptée et cohérente pour lutter efficacement contre le risque LCB-FT.

 

Points d’attention majeur :

Fast Forward  L’analyse de l’ensemble des relations d’affaires

Fast Forward  L’analyse des flux financier est la partie la plus négligée

 

Principaux griefs reprochés aux établissements :

Right Arrow  Outils de surveillance non pertinent

Right Arrow  Alertes non traitées ou délai de traitement trop important

Right Arrow  Insuffisance du dispositif de surveillance ou manque de moyen humain

Right Arrow  Traitement non pertinent

 

Défaillances du dispositif LCB-FT

Carrefour Banque, Cardif, nos experts ont décrypté les décisions de l’ACPR.

Notre analyse