La cadre réglementaire souligne l’obligation d’être attentif à l’ensemble des sources potentielles de blanchiment, de financement du terrorisme et de PPE. Outre l’exhaustivité des contrôles et la pertinence des décisions prises, le régulateur va s’assurer que l’organisation mise en place est adaptée et cohérente pour lutter efficacement contre le risque LCB-FT.
Points d’attention majeur :
L’analyse de l’ensemble des relations d’affaires
L’analyse des flux financier est la partie la plus négligée
Principaux griefs reprochés aux établissements :
Outils de surveillance non pertinent
Alertes non traitées ou délai de traitement trop important
Insuffisance du dispositif de surveillance ou manque de moyen humain
Traitement non pertinent
Défaillances du dispositif LCB-FT
Carrefour Banque, Cardif, nos experts ont décrypté les décisions de l’ACPR.