Pendant longtemps, la conformité s’est appuyée sur des règles figées, des scénarios prédéfinis et une analyse a posteriori. Mais l’évolution des risques, la complexité des opérations de marché et la pression réglementaire imposent un changement de paradigme. Et ce changement, c’est l’IA générative qui l’incarne aujourd’hui.

Chez AfterData, nous avons fait le choix de doter notre IA Cortex d’une capacité unique : générer des pistes d’audit et expliquer, en langage naturel, les raisons pour lesquelles une alerte présente un risque particulier.

🧠 Du signal brut à l’explication intelligible

Cortex ne se contente pas de signaler une anomalie. Il explique, en quelques phrases claires et contextualisées.

L’objectif est double :

  • Faciliter la tâche des analystes conformité, en leur fournissant une première hypothèse argumentée.

  • Accélérer le traitement des alertes critiques, en hiérarchisant les cas les plus suspects.

🧩 Des pistes d’audit générées automatiquement, pour structurer et accélérer l’analyse

Lorsqu’une alerte est déclenchée, Cortex ne se limite pas à signaler un comportement suspect. Il fournit une analyse contextuelle générée automatiquement, permettant à l’analyste conformité de gagner du temps et de la profondeur dans son investigation.

Concrètement, Cortex produit :

Un résumé structuré de la situation

Cortex synthétise les éléments clés autour de l’alerte :

  • Plage temporelle de l’activité (ex : « entre 9h42 et 9h47 le 15 avril »),

  • Acteurs impliqués (ex : « 3 contreparties, dont 2 ayant déjà interagi sur ce même instrument »),

  • Nature des opérations (ex : « séquences d’achats fragmentés suivis de ventes rapides »),

  • Instruments concernés (ex : « titre XYZ, coté sur Euronext Growth, faible liquidité habituelle »).

Un cadrage statistique et comportemental

L’IA identifie les écarts significatifs par rapport aux comportements historiques :

  • Volume multiplié par 3,4 vs. moyenne horaire glissante,

  • Prix en hausse de +6,1 % en 12 minutes, sans annonce publique connue,

  • Répétition du schéma sur 4 séances distinctes dans les 30 derniers jours.

Résultat : un analyste peut se concentrer immédiatement sur l’analyse décisionnelle, sans perdre de temps à reformuler ou collecter manuellement les éléments de contexte.

⚖️ Une avancée qui anticipe les exigences des régulateurs

L’AMF, la CSSF, la BaFin ou encore l’ESMA insistent de plus en plus sur la capacité à justifier les arbitrages et non-déclenchements d’alerte. Cortex permet justement de documenter, de manière explicite et compréhensible, le raisonnement derrière chaque décision.

Vers une conformité augmentée, pas automatisée

Cortex ne remplace pas les analystes. Il les renforce. Il leur donne de la hauteur de vue, du contexte, des hypothèses. Et surtout, il transforme la donnée en intelligence opérationnelle, au service de décisions plus rapides et plus pertinentes.