Pendant longtemps, la conformité s’est appuyée sur des règles strictes, des scénarios prédéfinis et des analyses a posteriori.

Mais l’évolution des risques, la complexité des opérations de marché et la pression réglementaire imposent un changement de paradigme. Et ce changement est aujourd’hui incarné par l’IA générative.

Chez AfterData, nous avons choisi de doter notre IA, Cortex, d’une capacité unique : générer des pistes d’audit et expliquer, en langage naturel, les raisons pour lesquelles une alerte présente un risque particulier.

🧠 Du signal brut à l’explication intelligible

Cortex ne se contente pas de signaler une anomalie. Il l’explique, en quelques phrases claires et contextualisées.

Objectifs principaux :

  • Faciliter le travail des analystes conformité, en leur fournissant une première hypothèse argumentée.

  • Accélérer le traitement des alertes critiques, en hiérarchisant les cas les plus suspects.

🧩 Des pistes d’audit générées automatiquement, pour structurer et accélérer l’analyse

Lorsqu’une alerte est déclenchée, Cortex ne se limite pas à signaler un comportement suspect. Il fournit une analyse contextuelle générée automatiquement, permettant à l’analyste conformité de gagner du temps et d’approfondir son investigation.

Concrètement, Cortex produit :

🔹 Un résumé structuré de la situation

Cortex synthétise les éléments clés relatifs à l’alerte :

  • Fenêtre temporelle de l’activité (ex : « entre 9h42 et 9h47 le 15 avril »)

  • Acteurs impliqués (ex : « 3 contreparties, dont 2 avaient déjà interagi sur ce même instrument »)

  • Nature des opérations (ex : « séquences d’achats fractionnés suivis de ventes rapides »)

  • Instruments concernés (ex : « titre XYZ, coté sur Euronext Growth, avec une faible liquidité habituelle »)

🔹 Un cadrage statistique et comportemental

L’IA identifie des écarts significatifs par rapport aux comportements historiques :

  • Volume multiplié par 3,4 par rapport à la moyenne horaire mobile

  • Prix en hausse de +6,1 % en 12 minutes, sans annonce publique connue

  • Répétition du schéma sur 4 séances distinctes au cours des 30 derniers jours

Résultat :

Un analyste peut se concentrer immédiatement sur l’analyse décisionnelle, sans perdre de temps à reformuler ou collecter manuellement les éléments de contexte.

⚖️ Un progrès qui anticipe les attentes des régulateurs

L’AMF, la CSSF, la BaFin ou encore l’ESMA insistent de plus en plus sur la capacité à justifier les choix et les non-déclenchements d’alertes. Cortex permet justement de documenter, de manière explicite et compréhensible, le raisonnement à l’origine de chaque décision.

Vers une conformité augmentée, non automatisée

Cortex ne remplace pas les analystes. Il les renforce. Il leur offre une vision d’ensemble, du contexte, des hypothèses. Et surtout, il transforme les données en intelligence opérationnelle, au service de décisions plus rapides et plus pertinentes.