1. Criptovalute e tecnologie decentralizzate
Le criptovalute offrono un alto grado di anonimato e facilità nei trasferimenti transfrontalieri, rendendole particolarmente attrattive per il riciclaggio di denaro.
Le piattaforme di scambio decentralizzate (DEX) permettono agli utenti di negoziare criptovalute senza dover aprire conti verificati, rendendo difficile la tracciabilità dei fondi.
I contratti intelligenti possono essere utilizzati per automatizzare transazioni finanziarie senza l’intervento di terze parti, complicando ulteriormente il rilevamento delle operazioni sospette.
2. Finanziamento partecipativo (crowdfunding)
Le piattaforme online di crowdfunding offrono ai criminali la possibilità di raccogliere fondi da un elevato numero di fonti diverse, rendendo più difficile la tracciabilità del denaro raccolto.
3. E-commerce e pagamenti online
Le transazioni online, soprattutto nel commercio elettronico, possono essere sfruttate per attività di riciclaggio attraverso la creazione di account fittizi, acquisti falsificati o l’utilizzo di piattaforme di pagamento digitale poco regolamentate.
I criminali possono creare falsi profili di venditori online per simulare la vendita di beni o servizi inesistenti, riciclando così fondi provenienti da attività illecite.
4. Utilizzo dell’intelligenza artificiale (IA) e del machine learning
I criminali utilizzano l’intelligenza artificiale e il machine learning per generare transazioni e attività finanziarie che imitano comportamenti legittimi, rendendo più difficile la rilevazione da parte dei sistemi di sorveglianza tradizionali.
Gli algoritmi di IA possono creare profili di transazione sofisticati che simulano comportamenti umani al fine di eludere i controlli automatizzati.
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